Fraude en Remates Bancarios en México: Cómo Detectarlo
El fraude en remates bancarios en México es una modalidad de estafa en la que empresas, supuestos intermediarios inmobiliarios o “gestores legales” engañan a las personas ofreciéndoles propiedades a precios extremadamente bajos —generalmente departamentos y casas “de oportunidad”— cuando en realidad no existe garantía de adjudicación, no son dueños del inmueble, no tienen derechos reales, y su único propósito es quedarse con tu dinero.
Este tipo de fraude suele presentarse con anuncios muy atractivos en departamentos “de lujo” en zonas como Polanco, Del Valle, Roma o Satélite anunciados en $300,000 o $500,000 pesos en plataformas como Inmuebles24, Marketplace, redes sociales o páginas que aparentan ser inmobiliarias serias.
La realidad es que la gran mayoría de estos remates bancarios son fraude y están diseñados para robar tu dinero, apropiarse de tus ahorros y desaparecer sin dejar rastro. “procesos judiciales avanzados”, respaldo “bancario y notarial”, contratos engañosos y plazos “seguros”. Sin embargo, detrás existe un esquema planeado para obtener anticipos, pagos parciales o inversiones, y después desaparecer o alargar el proceso indefinidamente hasta que la víctima se rinda.
En muchos casos incluso se disfrazan como “modelos de inversión” o sistemas similares a una estafa tipo Ponzi, donde se captan grandes cantidades de dinero de varios inversionistas, se retiene por meses o años y, cuando reclaman, se ponen obstáculos o simplemente nunca devuelven nada.
Si estás evaluando adquirir un remate bancario, ya te ofrecieron uno o lamentablemente ya realizaste pagos, es fundamental conocer cómo operan, cómo identificar la estafa y, sobre todo, por qué este asunto debe iniciarse por la vía penal y no como un simple conflicto civil.
¿Por qué la mayoría de los remates bancarios son fraude?
Muchos de estos “remates” funcionan bajo estructuras engañosas muy bien diseñadas. El esquema más común es ofrecer propiedades imposibles de adquirir a los precios publicados. No es lógico que un departamento en Polanco de millones de pesos pueda “rematarse” en $400,000 pesos.
Detrás de eso existe una intención: enganchar a la víctima con ofertas irreales.
Ofertas demasiado buenas para ser verdad
El fraude comienza con publicidad atractiva:
- Departamentos “de lujo” en colonias exclusivas
- Precios ridículos que apelan a la ambición o ilusión del comprador
- Supuestos “respaldos notariales”
- “Garantía bancaria”
- “Proceso 100% legal”
Todo eso es falso.
Generalmente, las empresas:
- No tienen el inmueble
- No son titulares de derechos
- No hay sentencia judicial firme
- No tienen posesión del bien
- Ni siquiera existe procedimiento real en curso
El engaño más peligroso: el fraude tipo “Ponzi” en remates bancarios
Otro fraude común opera como esquema Ponzi:
Los supuestos intermediarios piden “inversión” inicial con promesa de duplicar o triplicar ganancias. Retienen el dinero durante años, alegando procesos judiciales, trámites legales, retrasos por tribunales, entre otros pretextos.
En algunos casos:
- Después de dos años “devuelven” una parte para aparentar seriedad
- En otros, simplemente desaparecen
- Cambian de domicilio
- Cambian de nombre comercial
- Liquidan empresas y abren otras
Las víctimas quedan sin dinero, sin inmueble y sin respuestas.
¿Por qué no debes iniciar por vía civil, sino por vía penal?
Cuando existe engaño, simulación de actos jurídicos y obtención de dinero bajo falsas promesas, ya no estamos ante un simple “incumplimiento de contrato”. Estamos ante delito de fraude.
Muchos abogados orientan equivocadamente a ir primero por demandas civiles, lo cual es un error, porque:
- El civil tarda demasiado
- El delincuente cambia razón social mientras esperas sentencia
- El dinero ya no existe
- El demandado se vuelve insolvente “legalmente”
- Se pierde tiempo valioso para judicializar penalmente
Lo correcto es iniciar de inmediato una denuncia penal por fraude.
Si necesitas asesoría penal, consulta aquí:
👉 Abogado Penalista en CDMX
👉 Abogado Penalista en Estado de México
¿Cómo operan legalmente estos defraudadores?
Algunas empresas utilizan documentos aparentemente legales:
- Contratos de cesión de derechos inexistentes
- Supuestos “derechos litigiosos”
- Documentos sin validez judicial
- Falsas notificaciones
- Firmas digitalizadas o apócrifas
- Empresas fachada
Incluso aprovechan identidades de terceros, suplantación de personalidad y alteración documental, lo que conecta con delitos como:
👉 Usurpación de identidad en Ciudad de México
¿Qué hacer si ya entregaste dinero en remate bancario?
Lo recomendable es actuar rápido:
1. Presentar denuncia penal
No esperar
No “negociar”
No confiar en promesas
Debe abrirse carpeta de investigación por fraude.
Consulta:
👉 Seguimiento de denuncias ante Ministerio Público en CDMX
2. Solicitar reapertura si cerraron tu caso
En muchos casos, el Ministerio Público archiva indebidamente o clasifica como asunto civil. Si sucedió esto, se puede solicitar:
👉 Reapertura de la Investigación Penal en CDMX
3. Pedir medidas para proteger tu patrimonio
Dependiendo el caso, pueden solicitarse:
- Congelamiento de cuentas de los defraudadores
- Aseguramiento de bienes
- Medidas precautorias
Consulta:
👉 Congelamientos de cuentas bancarias
Errores comunes de las víctimas
Entre los más frecuentes:
- Creer en publicidad “profesional”
- Pensar que porque salió en Inmuebles24 es legal
- Confiar en vendedores “muy amables”
- Firmar sin abogado penalista
- Entregar anticipos de cientos de miles de pesos
- No denunciar por vergüenza o miedo
Recuerda: ser víctima no te hace culpable. El fraude está diseñado para engañar incluso a personas preparadas.
¿Qué puede hacer un abogado penalista por ti?
Un abogado penalista experimentado puede:
- Valorar jurídicamente tu caso
- Determinar si existe fraude penal
- Redactar denuncia sólida
- Aportar pruebas estratégicas
- Dar seguimiento hasta judicialización
- Representarte en juicio oral penal
Más información:
👉 Cómo un abogado penalista puede ayudarte en un juicio oral
👉 Revocar a tu abogado si no te representa adecuadamente
Conclusión
Los remates bancarios “mágicos” con precios irreales no son oportunidades, son trampas.
No te dejes engañar por ofertas engañosas. Si ya fuiste víctima, no esperes: actuar rápido es clave para recuperar tu patrimonio.
Somos abogados penalistas en CDMX
Si sospechas fraude en remates bancarios o ya fuiste afectado, podemos ayudarte.
En Bufete Jurídico Figueroa & Asociados contamos con amplia experiencia en defensa penal y protección patrimonial.
📍 Colonia del Valle, Benito Juárez, CDMX
📞 Llámanos: 55 8722 2297
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